Vernetzte Betrachtung aller Themen

+ Liquidität
+ Vermögen
+ Vorsorge
+ Weitergabe

Genauso wie Ihre Lebensumstände, Ansprüche und Gewohnheiten einzigartig und untrennbar mit den damit verbundenen finanziellen Anforderungen verbunden sind, sind auch die betroffenen Themenbereiche eng miteinander verwoben. Dies erfordert eine ganzheitliche Betrachtung. Mit unserer Finanzplanung werden die vernetzten Themen gesamtheitlich und professionell analysiert und Sie erhalten massgeschneiderte Lösungsvorschläge.

Ihre Lebensphase, bestimmte Lebensereignisse und auch die unternehmerische Tätigkeit prägen Ihre Bedürfnisse und Ziele. Daraus ergeben sich individuelle Fragen in den nachstehenden Themenbereichen:

  • Liquidität: Einnahmen, Ausgaben und Steuern;
  • Vermögen: bewegliches und unbewegliches Vermögen, Finanzierungen;
  • Vorsorge: Alters- und Risikovorsorge, Versicherungen;
  • Weitergabe: Ehe- / Erbrecht, Nachlass / Nachfolge und Selbstbestimmung.

 

Typische Anwendungsbereiche für eine individuelle Finanzplanung sind folgende Ereignisse und Fragestellungen:

Pensionsplanung

  • Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse?
  • Strategien zur Einkommenssicherung im Alter?
  • Langlebigkeit und Pflegekosten im hohen Alter?

Liquiditäts- und Vermögensplanung

  • Optimale Anlagestrategie?
  • Strategien für den gezielten Aufbau / Erhalt / Verbrauch von Vermögen?
  • Steueroptimierung?

Vermögensweitergabe

  • Wer erbt wie viel und was, wenn nichts geregelt ist?
  • Nachlass, Erbquoten und Pflichtteile?
  • Möglichkeiten zur individuellen Nachlassgestaltung?

 

Themen unserer Finanzplanung

Ihre Lebensphase, bestimmte Lebensereignisse und auch die unternehmerische Tätigkeit prägen Ihre Bedürfnisse und Ziele. Daraus ergeben sich individuelle Fragen in den nachstehenden Themenbereichen.