Ihre individuelle Lebenssituation

+ einzigartig
+ massgeschneidert
+ umfassend
+ zukunftsgerichtet

Ihre Bedürfnisse und Ziele im Leben sind so individuell wie Sie. Je nach Lebensphase und Lebenssituationen ändern sich Bedürfnisse, Ziele verschieben sich oder neue Fragestellungen rücken in den Vordergrund. Mit unserer Finanzplanung bieten wir Ihnen eine Standortbestimmung und zeigen Ihnen zukünftige Entwicklungen auf. Dabei analysieren wir alle für Sie wichtigen Themenbereiche, und zwar umfassend. So ist jede Finanzplanung einzigartig, nämlich passgenau auf die individuelle Lebenssituation zugeschnitten.

Die Schwerpunkte und Ziele Ihrer persönlichen Finanzplanung werden auf Basis der Fragen, welche Sie beschäftigen und der Ziele, welche Sie verfolgen, festgelegt. Während in jungen Jahren üblicherweise Fragen zum Vermögensaufbau, zur Familienabsicherung oder zur Eigenheimfinanzierung im Vordergrund stehen, gewinnen mit zunehmendem Alter Themen wie Vermögensoptimierung, Altersvorsorge, Selbstbestimmung und Vermögensweitergabe an Bedeutung.

Gewisse Lebensereignisse können in jeder Lebensphase auftreten. Dazu gehören beispielsweise der Kauf oder Verkauf einer Immobilie, berufliche Veränderungen oder eine Veränderung der Lebensform (Konkubinat, Patchwork-Familie, Heirat, Kinder oder Scheidung). Daraus ergeben sich andere oder neue finanzielle, steuerliche oder rechtliche Fragestellungen. Unsere Finanzplanung eignet sich, veränderte Lebenssituationen darzustellen und die massgeblichen Themen neu zu beurteilen.

 

Lebenszyklus und Lebensereignisse

Unsere Finanzplanung orientiert sich am Lebenszyklus und den Lebensereignissen.